Vermischung

Commingling ist der Begriff für die Vermischung von Kundengeldern mit persönlichen Geldern. Commingling kann in jedem Szenario stattfinden, in dem Gelder von einem Kunden mit der Absicht erhalten werden, sie für eine zukünftige Verwendung zu halten. Zu den Personen, die für diese Praxis anfällig sind, gehören Rechtsanwälte, Vermieter, Immobilienbesitzer, Makler, Geschäftsinhaber und Unternehmen. Mieter zum Beispiel müssen zu Beginn eines Mietverhältnisses in der Regel eine Kaution zahlen. Diese Kaution soll auf einem separaten Konto des Eigentümers, Vermieters oder der Hausverwaltung verwahrt werden. Wenn die Kautionsgelder des Mieters mit anderen Geldern, wie z. B. den Mieteinnahmen, vermischt werden, wird dies als Vermischung angesehen. Gelder wie Mietkautionen sollten auf einem Treuhandkonto gehalten werden, das nicht für normale Betriebskosten verwendet wird. Auf das Treuhandkonto sollte nur dann zugegriffen werden, wenn es an der Zeit ist, die Kaution des Mieters zurückzuzahlen.